Die Sorgfaltspflichten der Beraterinnen und Berater

Die Pflichten nach Art. 8b GwG

Pflicht	Inhalt	Grundlage
Identität der Kundin oder des Kunden	Die Identität anhand eines beweiskräftigen Dokuments überprüfen; bei einer juristischen Person die Bevollmächtigungsbestimmungen zur Kenntnis nehmen und die Identität der handelnden Personen überprüfen	Art. 8b Abs. 1 Bst. a GwG Art. 8b Abs. 1 Bst. a GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab Art. 3 Abs. 1 GwG Art. 3 Abs. 1 GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab
Wirtschaftlich berechtigte Person	Die natürliche Person feststellen und in den vorgesehenen Fällen eine schriftliche Erklärung einholen	Art. 8b Abs. 1 Bst. b GwG Art. 8b Abs. 1 Bst. b GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab Art. 4 Abs. 1 und 2 Bst. a und b GwG Art. 4 Abs. 1 und 2 Bst. a und b GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab
Dokumentation	Belege erstellen und während mindestens zehn Jahren nach Abschluss des Geschäfts aufbewahren	Art. 8b Abs. 1 Bst. c GwG Art. 8b Abs. 1 Bst. c GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab Art. 7 GwG Art. 7 GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab
Gegenstand und Zweck	Gegenstand und Zweck des gewünschten Geschäfts identifizieren	Art. 8b Abs. 2 GwG Art. 8b Abs. 2 GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab
Abklärungen	Hintergründe und Zweck abklären, wenn die hohen Risiken dies rechtfertigen	Art. 8b Abs. 3 GwG Art. 8b Abs. 3 GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab

Je nach Risiko

Der Umfang der Sorgfaltspflichten richtet sich nach den Risiken Art. 8c Abs. 1 GwG Art. 8c Abs. 1 GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab. Das SRO-Reglement legt die Einzelheiten vereinfachter oder erhöhter Sorgfaltspflichten fest Art. 8c Abs. 2 GwG Art. 8c Abs. 2 GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab. Die Plattform schreibt keine Bankformulare in analoger Anwendung vor und verlangt standardmässig keine vollständigen Kontoauszüge.

Wer ist Kundin oder Kunde?

Kundin oder Kunde der Agentur ist die Person, die sie beauftragt hat: die Verkäuferschaft bei einem Verkaufsmandat, die Käuferschaft bei einem Suchmandat oder beide. Nicht jede beteiligte Person ist automatisch Kundin oder Kunde der Agentur. Die Plattform ordnet jede Sorgfaltspflicht der Person, der Rolle und der Beziehung zu, die sie begründen.

Organisatorische Massnahmen

Beraterinnen und Berater treffen die notwendigen organisatorischen Massnahmen: genügende Ausbildung des Personals und Kontrollen Art. 8d GwG Art. 8d GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab.

Zitierte Bestimmungen, amtlicher Text

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Art. 8b GwG · Sorgfaltspflichten der Beraterinnen und BeraterIn Kraft ab 01.10.2026

1 Beraterinnen und Berater müssen folgende Pflichten erfüllen: a. Identifizierung der Kundin oder des Kunden (Art. 3 Abs. 1); b. Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person (Art. 4 Abs. 1 und 2 Bst. a und b); c. Dokumentationspflicht (Art. 7). 2 Sie müssen Gegenstand und Zweck des von der Kundin oder dem Kunden gewünschten Geschäfts oder der gewünschten Dienstleistung identifizieren. 3 Sie müssen die Hintergründe und den Zweck eines Geschäfts oder der Dienstleistung abklären, wenn dies angesichts der hohen Risiken, die von dem Geschäft, der Dienstleistung oder der Kundin oder dem Kunden ausgehen, gerechtfertigt ist.