Die Reform verstehen
Kurze, datierte Merkblätter mit Verweis auf den amtlichen Text. Jede normative Aussage verweist auf ihre Bestimmung und auf die konsultierte Fassung.
Grundlagen
- Wer ist betroffen?Begriff der Beraterinnen und Berater, kausale Mitwirkung, Berufsmässigkeit und ausgenommene Tätigkeiten. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
- Was sich am 1. Oktober 2026 ändertBeraterinnen und Berater, die bei bestimmten Rechtsvorgängen mitwirken, darunter beim Kauf und Verkauf von Grundstücken, fallen neu in den Geltungsbereich des Geldwäschereigesetzes. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
- Die Berufsmässigkeit (Art. 12f GwV)Ein allgemeines Kriterium und vier alternative Schwellenwerte; unter den Schwellenwerten zu bleiben, genügt nicht. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
- Häufige FragenKurze Antworten auf die Fragen, die Agenturen am häufigsten stellen. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
Immobiliengeschäfte
- Die Rolle des Notariats und der GeldflussDie Abwicklung über das Notariat ist für sich allein keine Ausnahme; massgebend ist einzig der Zahlungsweg des Preises. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
- Schwellenwert von CHF 5 Millionen und weitere AusnahmenDie Ausnahmen nach Art. 2 Abs. 4ter GwG, ihre genauen Voraussetzungen und die zu vermeidenden Fallstricke. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
Sorgfaltspflichten
- Die Sorgfaltspflichten der Beraterinnen und BeraterIdentität der Kundschaft, wirtschaftlich berechtigte Person, Gegenstand und Zweck, Abklärungen, Dokumentation und Organisation. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
- Wirtschaftlich berechtigte Person und KontrollstrukturenDie natürliche Person hinter einer Gesellschaft, einem Treuhandverhältnis oder einer Beteiligungskette feststellen. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
- Das Risiko beurteilen, ohne es zu erfindenRisikofaktoren, von der SRO festgelegte zwingende Auslöser und ein begründeter menschlicher Entscheid. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
- Internationale Sanktionen: eine separate PrüfungDie Schweizer Sanktionen unterliegen einer eigenen Regelung; eine GwG-Ausnahme erlaubt in dieser Hinsicht nichts. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
Organisation
- Anschluss an eine SRO und ÜbergangsfristenAnschlusspflicht, Gesuch bis zum 1. Dezember 2026, Einschränkungen, solange der Entscheid aussteht. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
- Dokumentation und AufbewahrungZehn Jahre für die Dossiers zu den Sorgfaltspflichten, fünf Jahre nach der Meldung für die MROS-Dossiers, begründete Vernichtungssperren. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1
- Datenschutz und Rolle der PlattformDie Agentur ist für ihre Dossiers verantwortlich; die Plattform handelt als Auftragsbearbeiterin, mit dokumentierten Massnahmen. Geprüft am 24.09.2026 · Version 1