Begründeter Verdacht und Meldung an die MROS

Wann zu melden ist

Die Beraterin oder der Berater erstattet der Meldestelle (MROS) unverzüglich Meldung, wenn sie oder er weiss oder den begründeten Verdacht hat, dass die involvierten Vermögenswerte im Zusammenhang mit bestimmten strafbaren Handlungen stehen, aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuervergehen herrühren, der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Organisation unterliegen oder der Terrorismusfinanzierung dienen Art. 9 Abs. 1ter GwG Art. 9 Abs. 1ter GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab. Eine Meldung ist auch zu erstatten, wenn aus diesen Gründen Verhandlungen abgebrochen werden.

Ein begründeter Verdacht liegt vor bei einem konkreten Hinweis oder mehreren Anhaltspunkten, die sich durch Abklärungen nicht ausräumen lassen Art. 9 Abs. 1quinquies und 1sexies GwG Art. 9 Abs. 1quinquies und 1sexies GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab. Eine strafrechtliche Bestätigung muss nicht abgewartet werden; umgekehrt verlangt nicht jeder Zweifel automatisch eine Meldung.

Vertraulichkeit

Die Beraterin oder der Berater darf weder Betroffene noch Dritte darüber informieren, dass eine Meldung erstattet wurde Art. 10a Abs. 5 GwG Art. 10a Abs. 5 GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab. Die Aufsichtsbehörden, die SRO und die Prüferinnen und Prüfer gelten nicht als Dritte. Die Unterlagen zu den Meldungen und zu den Anfragen der MROS werden in separaten Akten aufbewahrt und fünf Jahre nach erfolgter Meldung vernichtet Art. 34 GwG Art. 34 GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab.

Abbruch der Geschäftsbeziehung

Die Beraterin oder der Berater, die oder der eine Meldung erstattet hat, kann die Geschäftsbeziehung jederzeit abbrechen Art. 9b Abs. 2bis GwG Art. 9b Abs. 2bis GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab. Die Frist von 40 Arbeitstagen Art. 9b Abs. 1 GwG Art. 9b Abs. 1 GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab betrifft die Finanzintermediäre: Sie gilt nicht für Beraterinnen und Berater.

Einreichung

Die Meldung wird nach einer Registrierung in goAML eingereicht (fedpol, Quelle S06). Die Plattform bereitet das Dossier und die Daten vor; die Einreichung bleibt eine menschliche Handlung der befugten Person, die den Nachweis und die Eingangsbestätigung aufbewahrt. Die MROS kann innerhalb der von ihr gesetzten Frist zusätzliche Informationen verlangen Art. 11a GwG Art. 11a GwG auf admin.ch (Fedlex), neuer Tab.

Zitierte Bestimmungen, amtlicher Text

Klappen Sie eine Bestimmung auf, um ihren vollständigen Wortlaut, ihre Quelle und das Datum ihres Inkrafttretens zu lesen.

Art. 9 Abs. 1ter GwG · Meldepflicht der Beraterinnen und BeraterIn Kraft ab 01.10.2026

1ter Eine Beraterin oder ein Berater muss der Meldestelle unverzüglich Meldung erstatten, wenn sie oder er: a. weiss oder den begründeten Verdacht hat, dass die in das Geschäft oder die Dienstleistung involvierten Vermögenswerte: 1. im Zusammenhang mit einer strafbaren Handlung nach Artikel 260ter oder 305bis StGB stehen, 2. aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuervergehen nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB herrühren, 3. der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Organisation unterliegen, oder 4. der Terrorismusfinanzierung (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB) dienen; b. Verhandlungen über ihre oder seine Leistungen wegen eines begründeten Verdachts nach Buchstabe a abbricht; c. aufgrund der nach Artikel 8b Absatz 3 durchgeführten Abklärungen weiss oder Grund zur Annahme hat, dass die aufgrund von Artikel 22a Absatz 2 weitergeleiteten Daten einer Person oder Organisation den Daten einer Kundin oder eines Kunden, einer wirtschaftlich berechtigten oder einer zeichnungsberechtigten Person einer Geschäftsbeziehung, eines Geschäfts oder einer Dienstleistung entsprechen.