Glossar
Die auf der Plattform verwendeten Begriffe und Abkürzungen, einfach erklärt.
- Auslösendes Ereignis
- Bei Immobiliengeschäften der Zeitpunkt, in dem die Parteien ihren Willen zum Abschluss eines Kaufvertrags erklärt haben (Art. 12e Abs. 3 GwV). Mehr erfahren
- Ausnahme
- Vom Geltungsbereich ausgenommene Situation, unter den Voraussetzungen des anwendbaren Erlasses (Art. 2 Abs. 4ter GwG). Mehr erfahren
- Begründeter Verdacht
- Konkreter Hinweis oder mehrere Anhaltspunkte, die sich durch die Abklärungen nicht ausräumen lassen (Art. 9 Abs. 1quinquies GwG). Mehr erfahren
- Beraterin oder Berater
- Person, die berufsmässig für Dritte bei finanziellen Transaktionen im Zusammenhang mit den Rechtsvorgängen nach Art. 2 Abs. 3bis GwG mitwirkt oder eine Rechtseinheit länger als sechs Monate domiziliert. Mehr erfahren
- DSFA
- Datenschutz-Folgenabschätzung bei der Bearbeitung von Personendaten.
- DSG
- Bundesgesetz über den Datenschutz (SR 235.1), oft nDSG genannt. Mehr erfahren
- EDÖB
- Eidgenössischer Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragter.
- goAML
- Offizielles System für die Einreichung von Meldungen an die MROS. Mehr erfahren
- Grundstück
- Im rechtlichen Sinn jede Immobilie: Einfamilienhaus, Stockwerkeigentumswohnung, Miet- oder Renditeliegenschaft, Geschäftsliegenschaft, Landparzelle, ins Grundbuch aufgenommenes Baurecht (Art. 655 Abs. 2 ZGB, auf den Art. 12e Abs. 1 GwV verweist). Die Art der Immobilie ändert nichts an der Anwendung des GwG; gewisse Ausnahmen berücksichtigen die Nutzung. Mehr erfahren
- GwG
- Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (SR 955.0). Mehr erfahren
- GwV
- Verordnung über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (SR 955.01). Mehr erfahren
- KYC
- Kenntnis und Überprüfung der Kundschaft: Begriff des Produkts, verknüpft mit den konkreten Pflichten nach Art. 8b und 8c GwG. Mehr erfahren
- MROS
- Meldestelle für Geldwäscherei, bei fedpol angesiedelt. Mehr erfahren
- Nicht operative Rechtseinheit
- Juristische Person, Gesellschaft, Stiftung, Trust oder ähnliche Verbindung, die weder eine operative Tätigkeit betreibt noch eine solche unterstützt (Art. 2a Abs. 6 GwG). Mehr erfahren
- PEP
- Politisch exponierte Person; Einstufung und Folgen sind nach dem Regime und dem SRO-Profil zu beurteilen. Mehr erfahren
- Reversibilität
- Möglichkeit, beim Verlassen des Dienstes die eigenen Daten und Nachweise zurückzuerhalten und weiter zu nutzen.
- SECO
- Staatssekretariat für Wirtschaft, namentlich zuständig für Wirtschaftssanktionen. Mehr erfahren
- Sorgfaltspflicht
- Erforderliche Massnahme zur Identifizierung, Überprüfung, Abklärung oder Dokumentation. Mehr erfahren
- SRO
- Anerkannte Selbstregulierungsorganisation, der sich Beraterinnen und Berater anschliessen müssen und die deren Sorgfaltspflichten konkretisiert. Mehr erfahren
- SRO-Profil
- In der Plattform versionierte Gesamtheit der Regeln und Modalitäten, die für die einer bestimmten SRO angeschlossenen Mitglieder gelten.
- TJPG
- Bundesgesetz über die Transparenz juristischer Personen und die Identifikation der wirtschaftlich berechtigten Personen.
- TranspaReg
- Schweizerisches Transparenzregister, nicht öffentlich; Beraterinnen und Berater können es für ihre Sorgfaltspflichten einsehen (Art. 27 TJPG). Mehr erfahren
- Unterstellung
- Anwendung eines Regimes auf eine Person oder eine Tätigkeit nach dessen Voraussetzungen.
- Wirtschaftlich berechtigte Person
- Natürliche Person, die nach den anwendbaren Regeln über Eigentum oder Kontrolle massgebend ist. Mehr erfahren